Как получить деньги за покупку квартиры

Содержание

Налоговый вычет: как получить деньги от государства

Как получить деньги за покупку квартиры

Вы купили недвижимость, оплатили лечение, вложились в образование. Иными словами, потратили значительную сумму. Чтобы не пришлось затягивать пояс потуже, воспользуйтесь налоговым вычетом.

То есть верните за счет государства подоходный налог (НДФЛ) — 13% от потраченной суммы. Например, вы купили комнату за 1,5 млн рублей. Максимальная сумма, которую вы сможете получить обратно, — 195 000 рублей.

Нет, мы не сошли с ума.

Нет, это не противозаконно. Нет, это несложно.

Схема расчета налогового вычета:
потраченные деньги х 0,13 = размер налогового вычета

Но! Сумма возврата не может быть больше налогов, уплаченных вами в государственный бюджет.

Если вы купили недвижимость

При покупке квартиры, дома или земельного участка вы имеете право на налоговый вычет. Успокоим тех, кто совершил покупку не сегодня, а 5, 7, 10 лет назад. Вы тоже сможете получить налоговый вычет, он никак не привязан к дате приобретения жилья.

Если недвижимость оформлена в долевую собственность — тоже не проблема. Каждый получит налоговый вычет пропорционально своей доле. Также по письменной договоренности собственников жилья весь налоговый вычет может получить один из них.

А если доля принадлежит несовершеннолетнему гражданину, то за него налоговый вычет получит один из родителей. При этом ребенок не потеряет своего права на получение имущественного вычета при покупке собственного жилья в будущем.

МАКСИМАЛЬНАЯ СУММА ВЫЧЕТА.

Вычет рассчитают на основе НДФЛ за последние 3 года. Сумма вычета при покупке недвижимости не может превышать 260 000 рублей (13% от 2 млн рублей), даже если она стоит дороже 2-x млн.

ИПОТЕКА. Если вы пошли по тернистому ипотечному пути, то помимо 13% от стоимости жилплощади вам положен возврат 13% от суммы процентов, уплаченных по договору ипотечного кредитования.

Максимальная сумма процентов, с которой можно получить вычет, — 3 млн рублей. Это значит, что вернуть вы сможете законные 390 000 рублей. Это максимум, обратите внимание.

Если сумма процентов в вашем случае ниже 3 млн, значит и налоговый вычет будет меньше.

ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ. Чтобы получить налоговый вычет, нужно соблюсти следующие условия:

1) жилплощадь находится в России, и у вас есть документ, подтверждающий право собственности на нее; 2) у вас есть российская прописка;

3) вы официально трудоустроены, то есть платите налоги (по трудовому договору или договору подряда — неважно). Если вы индивидуальный предприниматель с упрощенкой — увы, останетесь без вычета. Если же у вас система налогообложения общая, то и вычет получите на общих основаниях.

ВЫЧЕТ, СВЯЗАННЫЙ С ПОКУПКОЙ НЕДВИЖИМОСТИ, НАЗЫВАЕТСЯ ИМУЩЕСТВЕННЫМ

КВАРТИРА. Получить налоговый вычет вы сможете, если купили квартиру, комнату или долю в квартире.

Но если вы вложили средства в строящийся дом, придется дождаться сдачи дома в эксплуатацию и тогда подавать на налоговый вычет.

ДОМ.

История та же, что и с квартирой: вычет положен как за дом целиком, так и за долю в нем. Но при этом неважно, купили вы готовый дом или недостроенный.

ЗЕМЕЛЬНЫЙ УЧАСТОК. Если вы купили участок с построенным домом, то получите налоговый вычет сразу послеполучения свидетельства на право собственности. А если приобрели землю под застройку, но ничего пока на ней не возвели — ждите окончания строительных работ.

ОТДЕЛКА. Если в договоре купли-продажи указано, что жилплощадь продается без отделки, можете смело включать отделочные работы в заявление на налоговый вычет. Но при одном условии: у вас на руках должны быть все чеки, подтверждающие расход денежных средств. Убеждения на словах и «мамой клянусь» не подойдут.

А вот на что нельзя получить вычет. Если вы затеяли перепланировку, налоговый вычет получить не удастся. Как впрочем, не светит он и за покупку мебели и сантехники.

Если вы инвестируете в образование

Учитесь вы сами или ребенок — не важно, налоговый вычет выплачивается и за одно, и за другое.

ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ. Налоговый вычет за обучение можно получать за себя и близких родственников: детей, братьев и сестер до 24 лет. За внуков, теть и дядь — нельзя.

Российское это учебное заведение или иностранное, частное или государственное — не принципиально, главное, чтобы у него была лицензия на ведение образовательной деятельности. Ее надо будет предоставить в налоговую.

Если вы платите за себя, то в расчет идет как очная, так и заочная форма обучения, если — за родственников, то для вычета подходят только очники.

Детские сады также входят в систему образования РФ. Если у садика, в который ходит ваш ребенок, есть лицензия, подавайте на вычет.

ВЫЧЕТЫ, СВЯЗАННЫЕ С ОБРАЗОВАНИЕМ И ЛЕЧЕНИЕМ, НАЗЫВАЮТСЯ СОЦИАЛЬНЫМИ

Это еще не все. Автошколы, курсы по изучению иностранных языков и так далее — при оплате любого обучающего курса и наличии лицензии у организации вы вправе рассчитывать на вычет. Максимальный размер вычета за обучение ребенка рассчитывается из суммы 50 000 рублей в год.

Максимум для расчета вычета на ваше образование находится на отметке 120 000 рублей. Если вы платили и за себя, и за ребенка, имеете право на 2 вычета. Максимальная общая сумма, от которой возвращают 13%: (120 000 рублей +  50 000 рублей) х 0,13 = 22 100 рублей.

Даже если образование обошлось вам дороже, больше по налоговому вычету за 1 год получить невозможно. Но если растянуть процесс…
Вычет на образование имеет годовое ограничение 22 100 рублей. Если вы внесли всю сумму за обучение сразу за несколько лет, то на большее не рассчитывайте.

Но, разбив общую стоимость обучения на несколько лет, вы будете ежегодно получать 13%, в пределах установленного лимита, разумеется.

Если вы решили
поправить здоровье

За обследование или лечение в коммерческих клиниках, вам полагается налоговый вычет. Обязательные условия. Вычет можно получать за свое лечение и лечение близких родственников: детей до 18 лет, родителей и супруга. Главное: собрать все документы и чеки, подтверждающие лечение в данном учреждении.

Оформление вычета доступно в течение 3-х лет с момента оплаты лечения. День и месяц значения не имеют, только год. Вычет оформляется, только если вы предоставите копию лицензии клиники. Заговаривающие болезни на домузнахарки в программе не участвуют. Лечение бывает «обычным» и дорогостоящим (ЭКО и пластические операции, например).

Налоговый вычет с ограничением в 120 000 рублей распространяется на «обычное» лечение. Максимальный размер такого вычета 15 600 рублей. Если же вам потребуется лечение из списка дорогостоящих процедур, то вы имеете право на возмещение 13% от полной стоимости лечения. Вот пример: У Кати разболелись зубы.

Она держалась как могла — целых 4 месяца. Оттягивать дальше было невозможно, пришлось «сдаваться» в платную клинику. Там ей вылечили зубы — это стандартная процедура. За нее она заплатила 70 000 рублей. Но потребовалась еще и дорогостоящая операция стоимостью 150 000 рублей.

В 2017 году Катя заработала 480 000 рублей и уплатила с них НДФЛ в размере 62 400 рублей.

70 000 рублей, которые Катя заплатила за лечение, меньше лимита в 120 000 рублей и рассчитывается по стандартной схеме: 70 000 рублей х 0,13 = 9100 рублей.

Считаем сумму, подлежащую вычету по дорогостоящему лечению: 150 000 рублей х 0,13 = 19 500 рублей. Общий размер вычетов составляет 28 600 рублей. Это меньше, чем Катя заплатила в казну, поэтому она сможет получить всю сумму целиком.

К делу!

Чтобы вернуть себе деньги, нужно выбрать удобный для себя способ получения налогового вычета: через налоговую или работодателя.

ЧЕРЕЗ НАЛОГОВУЮ

Шаг 1. На сайте nalog.ru находите декларацию, заполняете, прикрепляете все подтверждающие документы и необходимые справки (в том числе 2-НДФЛ).

Шаг 2. Передаете пакет документов в налоговую одним из 3 способов: лично, по почте заказным письмом или на сайте nalog.ru.

Шаг 3. После одобрения декларации в налоговой, пишите заявления о возврате — форма там же, на сайте nalog.ru. И ждете поступления денег на свой расчетный счет.

В этом случае в текущем году вы продолжаете платить НДФЛ в размере 13%, а налоговый вычет поступит на ваш расчетный счет в следующем году.

ЧЕРЕЗ РАБОТОДАТЕЛЯ

Шаг 1. На сайте nalog.ru выбираете подходящую форму заявления (определить ее очень просто). Заполняете, прикрепляете подтверждающие документы и необходимые справки.

Шаг 2. Отправляете пакет документов в налоговую удобным способом: лично, по почте заказным письмом, на сайте nalog.ru.

Шаг 3. В течение 30 дней получаете уведомление о праве на налоговый вычет.

Шаг 4. Отдаете его работодателю и перестаете платить НДФЛ уже сейчас, то есть фактически получаете зарплату больше.

Уведомление действует до конца года, поэтому если налоговый вычет вернулся вам не полностью, в январе следующего года необходимо повторить те же действия и взять уведомление уже на остаток. Второй и третий разы это делать проще, так как в налоговой уже есть все документы на ваш вычет.

Если вы не совершали крупных трат, не инвестировали в недвижимость или образование, то вернуть часть потраченных средств на покупки можно за счет банка. Речь идет об программе RS Cashback. Расплачиваясь картами Банка Русский Стандарт, вы можете вернуть часть потраченной суммы в виде бонусов.

Ставка зависит от того, где совершается покупка — у партнеров банка можно вернуть до 30% от суммы. Накопив определенное количество баллов, оплачивайте ими мобильную связь, жилищно-коммунальные и другие услуги, покупайте за их счет товары из каталога или переводите их в рубли на счет своей карты.

Источник: https://www.RSB.ru/journal/articles/Nalog/Nalog.html

Налоговый вычет при покупке квартиры, дома, участка земли

Как получить деньги за покупку квартиры

Что такое налоговый вычет
За что можно получить имущественный вычет
Размер вычета при покупке жилья
Размер вычета на ипотечные проценты
Кто имеет право на имущественный вычет
Документы для оформления вычета при покупкежилья
Документы для оформления вычета на ипотеку
Документы на вычет при совместной собственностисупругов
Документы для получения вычета на детей
Как заверить документы

Онлайн-сервис НДФЛка.ру — ваша помощь при составлениидекларации 3-НДФЛ! Декларация необходима, если вы планируетеполучить налоговый вычет при покупке квартиры, дома или земельногоучастка.

Читайте статью, смотрите видео – мы постаралисьмаксимально просто рассказать обо всех нюансах темы, дали простыеформулировки, понятные объяснения и много примеров.

Что такое налоговый вычет

Налоговый вычет — сумма, на размер которой уменьшаетсяналогооблагаемая база. Если вы официально трудоустроены, тоналогооблагаемая база — это ваша заработная плата, из которойработодатель ежемесячно перечисляет в бюджет 13% — налог на доходыфизических лиц (НДФЛ).

При покупке недвижимости часть денег можно вернуть,так как база уменьшается на размер вычета. За счет этого снижаетсясумма подоходного налога.

Например, ваша годовая зарплата 3 млн рублей. Из этойсуммы ваш работодатель в течение года выплатил в бюджет 13% — 390тыс. рублей. Налоговый вычет позволяет уменьшить налоговую базу(вашу з/п в 3 млн рублей) и оплачивать налог не со всей суммы, алишь с остатка.

Остаток — это ваша зарплата за минусом налоговоговычета. Если ваш налоговый вычет составляет 2 млн, то НДФЛ (13%)платится с 1 млн рублей (3 млн зарплата – 2 млн налоговыйвычет).

Тогда в бюджет должно быть выплачено не 390 тыс.рублей, а 130 тыс. рублей (13% от 1 млн рублей): 13% х (3 млн – 2млн) = 130 тыс. рублей.

Так как заявление на вычет подается по истечении года,а все налоги к этому времени уже уплачены в полном объеме, у васвозникает переплата по НДФЛ: 390 тыс. – 130 тыс. =260 тыс. рублей.

После того как налоговая инспекция одобрит вашидокументы, эта переплата зачисляется на ваш счет.

Второй вариант — вы берете в налоговой инспекцииУведомление и сообщаете работодателю о вашемправе на налоговый вычет. С этого момента он приостанавливаетвыплату налога из вашей зарплаты до тех пор, пока не будетисчерпана вся переплата.

Это и есть суть применения налогового вычета.

Для оформления вычета необходимо собратьподтверждающие документы и заполнить форму 3-НДФЛ.

Получите налоговый вычет в течение недели с услугой Быстровычет!

За что можно получить имущественныйналоговый вычет

Вы можете претендовать на возврат НДФЛ, если:

  • купили/построили квартиру, дом, комнату, долю вжилье;
  • купили земельный участок с жилым домом или участокдля строительства;
  • купили дом со статусом неоконченногостроительства;
  • оплачиваете или уже выплатили проценты по ипотечномукредиту;
  • оплатили строительные и отделочные материалы;
  • оплатили работы/услуги для стройки и отделки;
  • заплатили за проектно-сметную документацию;
  • оплатили подключение к инженерным сетям,коммуникациям.

Случаи, когда нельзя вернуть расходы:

  • вы купили квартиру, дом или земельный участок увзаимозависимых лиц — близких родственников, своего начальника илидругих людей, способных повлиять на результат сделки;
  • если вы уже использовали возврат по расходам напокупку жилья.

Можно ли получить налоговый вычет на перепланировку,переустройство, реконструкцию, если вы купили уже готовый дом? Ксожалению, нет. Можно пристроить дополнительную комнату, добавитьэтаж или веранду, но инспекция не примет счета за эти работы иматериалы.

Ваш дом в договоре купли-продажи должен иметь статус«незавершенное строительство», только в этом случае вы можетевернуть себе часть расходов по кардинальному обновлению дома.

Даже если ваш дом не достроен, и это прописано вдоговоре, в вычет не попадает монтаж сантехники и душевой кабины,установка газового и любого другого оборудования. Правило касаетсяи придомовых построек — сарая, забора, гаража, бани, бассейна.

Размер налогового вычета при покупкеквартиры, дома, земельного участка

При покупке жилья или земли возвращаются до 13%затрат. Размер имущественного вычета не может превышать2 млн рублей, поэтому максимальная сумма, которую выможете получить — 260 тыс. рублей (13% от 2 млнрублей). И не забудьте — вычет не может быть превышать стоимостькупленной вами недвижимости.

Например, если вы стали хозяином квартиры стоимостью1,5 млн рублей, то и налоговый вычет вы получите1,5 млн, а не 2 млн рублей. На счет будет зачислено195 тыс. рублей, а не 260.

Источник: https://ndflka.ru/article/vyichet-pri-pokupke-jilya/nalogovyiy-vyichet-pri-pokupke-kvartiryi-doma-uchastka-zemli/

Налог при покупке дома с земельным участком или как вернуть 13%

Как получить деньги за покупку квартиры

Покупка дома с земельным участком предполагает значительные затраты денежных средств и возвратить хотя бы часть из них — желание каждого собственника. Закон позволяет вернуть налог при покупке дома с земельным участком, использовав налоговый вычет.

О том, как получить 13 процентов от покупки дома в 2020 году, пойдёт речь в статье.

У кого есть право возвращать ндфл?

Условия, при которых можно вернуть 13 процентов, следующие:

  • покупатель может являться только гражданином России, это значит, что он должен проживать на территории России в течении года более 183 дней;
  • желающий осуществить возврат налога в 2020 году должен иметь официальную зарплату, с которой удерживается НДФЛ в размере 13%;
  • право на налоговый вычет должно быть не использовано ранее.

Официально не трудоустроенные или безработные граждане, а также ИП, которые находятся на спецрежимах налогообложения, получить вычет не смогут, так же как и лица — не нерезиденты РФ.

Официально неработающие граждане также могут использовать налоговый вычет, если они отчисляют 13% от суммы своих доходов в бюджет страны, получаемых, например, от аренды, а также других доходов.

Особенности предоставления вычета

В общем порядок, в котором происходит возврат средств при покупке дома с земельным участком, подобен тому, который выполняется при покупке квартиры. Однако он имеет определённые особенности, которые можно разделить на три составляющих.

  1. Приобретение только земли для последующего строительства дома. В таком случае подать документацию на возврат НДФЛ можно только после того, как будет завершена постройка дома и получено свидетельство, подтверждающее права собственника на него. То есть, получение вычета только по земле, на которой нет домостроения, невозможно. Помимо этого, участок должен быть предназначен под ИЖС, в противном случае налоговый вычет заявлять будет невозможно.
  2. Приобретение дома с землей. По участку, на котором уже расположено жилое строение, вычет можно получить беспрепятственно. Однако, в этом случае, перед обращением в ФНС и оформлением вычета, необходимо зарегистрировать свои права на дом.
  3. Оформление участка с домом в кредит. Если покупка дома и участка осуществлена в кредит, возмещать по нему переплату можно отдельно. Величина вычета, который предоставляется по процентам, не зависит от основного и не привязывается к нему.

Когда в получении вычета может быть отказано

Существует несколько оснований, по которым ФНС может дать отказ в предоставлении подобной льготы:

  • покупка дома с участком у своих родственников или лиц, которые являются членами семьи;
  • на земельном участке отсутствует построенный дом или права на него в установленном порядке не зарегистрированы;
  • земля выделялась не под ИЖС, а например, под садовый участок;
  • земля и домостроение приобретено на деньги государства или деньги на приобретение выделял работодатель, или приобретение совершалось за средства от материнского капитала, то есть, когда у собственника отсутствовали непосредственные расходы на приобретение.

Размер вычета

Условно размер, в котором можно рассчитывать на получение вычета, можно поделить на два вида:

  • основной – который даётся на покупку недвижимости и земли, в размере 2 млн. рублей;
  • дополнительный – по банковским процентам, в случае, если участок с домом приобретался в кредит, в размере 3 млн. рублей.

Соответственно, можно рассчитывать на возврат 13% от указанных выше сумм.

Основной вычет можно получать несколько раз по разным объектам недвижимости, однако здесь имеется ряд ограничений.

Если дом с участком приобретался в кредит, то с уплаченных по нему процентов также можно возвратить налог. Размер вычета по процентам никак не привязывается к основному. Таким образом, в общем собственник может рассчитывать на заявление вычета в 5 млн. рублей.

Ограничения по получению процентного вычета

Существуют следующие ограничения:

  • получить 13 процентов можно только с тех процентных начислений, которые уплачены фактически, а не полностью со всей суммы целиком;
  • кредит должен являться целевым, то есть должен быть выдан под приобретение жилья, а не потребительским;
  • заявить возврат по кредиту можно только единожды и только по одному объекту. Дополучить остаток, как по основному вычету, нельзя.

Необходимые документы

Документы для оформления налоговой льготы:

  • заявление на получение налогового вычета, которое составляется в налоговой инспекции;
  • декларация 3-НДФЛ;
  • документы, которыми подтверждается приобретение дома и земли, его постройка или размер уплаченных процентов;
  • документы, подтверждающие собственность на указанный объект недвижимости;
  • если возвращаются проценты, необходимо приложить к общему пакету документов кредитный договор, а также график, по которому будет осуществляться уплата процентов;
  • справка 2 НДФЛ, которая отражает размер полученных доходов. Получить такой документ можно у работодателя;
  • документы о браке, при наличии. Свидетельство необходимо предъявлять в том случае, если вычет делится с супругом.

Все документы предоставлять нужно в копиях, однако с собой необходимо захватить оригиналы, поскольку инспектор, который принимает документы, может запросить их для сверки.

В оригинале необходимо предоставлять только декларацию, справку о доходах, и справку от банка об уплаченных процентах.

Порядок получения

Способов, как вернуть подоходный налог, существует два:

  1. Через налоговую.
  2. Через работодателя.

Получение вычета в ФНС

В случае, если вычет будет получаться в ФНС, то после того, как закончится календарный год, необходимо подготовить необходимые документы и составить заявление, а также отчётность по НДФЛ. Затем предоставить документы в налоговые органы, а через три-четыре месяца деньги будут переведены на счёт, который указывается в заявлении.

Если в вычете будет отказано, такое решение можно будет оспорить, предоставив жалобу в ФНС. В случае, если споры не разрешаются, то в суде.

Получение у работодателя

Для этого необходимо составить заявление в ФНС на подтверждение права на вычет и
собрать все документы (декларация и справка 2-НДФЛ в этом случае не потребуется). Затем получить в ФНС решение, которое выдаётся в течение месяца, о предоставлении вычета или отказ.

Решение налоговой необходимо отдать работодателю. После этого зарплата будет выплачиваться в полном объёме без удержания НДФЛ.

Источник: https://yuristznaet.ru/dom/kak-poluchit-13-procentov-ot-pokupki-doma.html

Возврат подоходного налога с покупки квартиры: способы и сроки

Как получить деньги за покупку квартиры

Закон предусматривает возврат подоходного налога с покупки квартиры в 2019 году. Но необходимо знать, что существуют некоторые ограничения по максимальной сумме и сроку обращения. Есть немало нюансов, о которых важно знать, так как они влияют на возможность получить деньги от государства и на максимальную сумму.

О видах и получении налогового вычета из зарплаты можете прочитать в нашей статье здесь.

Как вернуть подоходный налог с покупки квартиры

Согласно действующему законодательству, налоговые агенты могут вернуть часть подоходного налога после приобретения жилья. Сегодня возможно получить различную сумму, исходя из права на получение имущественного вычета. Так, если была оформлена ипотека, то агент может получить максимально 390 000 рублей за год. Приобретая квартиру, предельная сумма составляет 260 000 рублей.

Выписка из статьи 78 НК РФ

Важно! Раньше можно было подать документы на получение вычета один раз за жизнь. Сейчас это можно делать несколько раз, пока налоговая база не достигнет 2 миллионов рублей. Речь идет не о размере выплаты, а о налоговой базе или стоимости объекта.

Таким образом, возможно купить квартиру за 1,2 миллиона рублей, комнату за 700 тысяч рублей и баню за 350 тысяч рублей. В случае с последним объектом базой для вычета будет только 100 000 рублей, так как 1,2 + 0,7 + 0,35 = 2,25 млн. рублей. Это превышает максимальный показатель на 250 тысяч рублей.

Таблица 1. Размер налогового вычета в России в 2019 году

Налоговый агентПроцентная ставка
Резидент РФ13%
Нерезидент РФ30%

Не резиденты вынуждены платить НДФЛ 30%, поэтому и возвращают столько же. Таким образом, если они покупают жилье в России, им выплачивается 30% от стоимости жилья, но максимальная сумма остается 260 000 рублей.

Вот за какие объекты невозможно получить деньги из бюджета:

  • коммерческая недвижимость;
  • жилая недвижимость, используемая в коммерческих целях;
  • подсобные помещения нежилого значения;
  • квартиры, купленные на первичном рынке.

Требуется обладать официальным трудоустройством или самостоятельно за себя платить НДФЛ, чтобы получить деньги от государства. Невозможно получить больше, чем было выплачено в бюджет. Например, если гражданин имеет право на получение 260 000 рублей, но годовые отчисления НДФЛ составили 135 000 рублей, то он получит ту сумму, которую перечислил в бюджет. Остаток переходит на следующий год.

НК РФ Статья 220. Имущественные налоговые вычеты

Важно! Если вычет осуществляется по процентам за ипотеку, то сумма не переводится на следующий отчетный период. То есть, налоговый агент получает 390 000 рублей или иную (но меньше), положенную ему по закону.

Можно ли вернуть подоходный налог за ребенка

По закону дети могут быть собственниками жилья. Если квартира покупалась с использованием материнского капитала, то им обязательно выделяется доля. Таким образом, остается вопрос о возможности получения налогового вычета за несовершеннолетних. С одной стороны, дети не работают и не платят ничего в бюджет.

Это значит, что сотрудники ФНС могут отказать предоставить выплаты. Но Семейный кодекс РФ определяет, что родители являются законными представителями и могут действовать в интересах несовершеннолетних, представляя их в различных государственных и иных структурах. Это значит, что за них можно оформить налоговый вычет.

Для получения денег необходимо:

  • подать декларацию и приложить к ней требуемые документы;
  • указать в заявлении, что родитель действует на основании закона и просит вернуть подоходный налог за долю несовершеннолетнего;
  • при осуществлении вычета используется налоговая база родителя.

Ребенок-собственник жилья

Допускается, чтобы оба родителя подавали заявления. Например, когда в семье двое детей, то каждый из родителей получает деньги за одного из них. Это позволит быстрее получить всю положенную сумму.

Дети, которые достигли 18 лет или стали полностью дееспособными из-за ранней эмансипации, должны подавать заявление на получение вычета самостоятельно. Обращаться нужно к сотрудникам ФНС по месту регистрации. Сделать это можно лично, по почте или через третье лицо. Последний случай предполагает оформление доверенности на другого человека, которую нужно заверить у нотариуса.

Сроки возврата подоходного налога

Необходимо обращаться за получением возврата подоходного налога в течение трех лет с момента совершения сделки. Это значит, что при истечении этого срока нельзя получить положенные деньги. Считается, что гражданину они не нужны, раз он не воспользовался предоставленным ему правом.

Если налоговый агент обращается к сотрудникам ФНС до истечения этого срока, он должен предоставить требуемые документы. После проведения камеральной проверки происходит выплата.

О праве было заявлено своевременно, значит, если все деньги не были выплачены, остаток переносится на следующий период. Тогда надо снова подавать декларацию и те же бумаги прикладывать к ней.

Таким образом, выплаты будут происходить ежегодно до получения положенной суммы.

Отделение ФНС

Важно! В случае с процентами по кредиту так не получится. Можно получить положенную сумму за три года. Но если ипотека выплачивается уже 4 года, после чего гражданин решил получить вычет, он получит его только за последние три отчетных периода. Но для этого нужно, чтобы была налоговая база. Если налоги не платятся, то права на вычет нет.

Не всегда получается обратиться к сотрудникам ФНС в установленные законом сроки. Если есть уважительная причина, по которой невозможно было подать декларацию, то через суд можно восстановить период обращения. Для этого требуется выполнить следующее:

  • обратиться в суд с требованием признать право на обращение к сотрудникам ФНС за получением налогового вычета после истечения трех лет;
  • предоставление доказательной базы, из которой видно, что гражданин не мог обратиться;
  • получить решение суда и приложить его к остальным документам для получения вычета.

Необходимо обладать весомыми аргументами, чтобы восстановить право на налоговый вычет. Сюда относят:

  • тюремное заключение;
  • призыв на военную службу;
  • отсутствие в стране длительное время, а покупка жилья совершалась по доверенности;
  • проблемы со здоровьем, которые несовместимы с поездкой к сотрудникам ФНС.

Каждый случай рассматривается индивидуально. Надо предоставить бумаги, доказывающие невозможность обратиться вовремя. Стоит заранее проконсультироваться у практикующего юриста, чтобы понять, какая вероятность благоприятного исхода при решении вопроса через суд. Если она минимальная, то стоит отложить возможность оформить вычет позже, во время следующей покупки квартиры.

Возврат подоходного налога с покупки квартиры – пошаговая инструкция

Стоит рассмотреть подробно, как происходит процесс получения налогового вычета в России в 2019 году. Нет разницы, резидент или нерезидент обращается за деньгами. Принципиальное отличие только в ставке НДФЛ.

Шаг 1

Сбор требуемых документов для оформления вычета и заполнение декларации 3-НДФЛ. Заполнить ее можно самостоятельно или обратиться в специализированные компании. Они готовы помочь за небольшое вознаграждение.

Сумма редко превышает 1 000 рублей. При самостоятельном заполнении рекомендуется воспользоваться программой «Декларация», которую можно скачать на сайте ФНС.

В ней находятся контрольные соотношения, поэтому вероятность ошибки при заполнении данных минимальная.

Сбор требуемых документов для оформления вычета

Шаг 2

Подача документов сотрудникам ФНС. Для этого необходимо лично прибыть в отделение налоговой, отправить все по почте заказным письмом или передать через доверенное лицо. Стоит отметить.

Подача документов сотрудникам ФНС

Шаг 3

Ожидание проведения камеральной проверки и получение денег.

Ожидание проведения камеральной проверки

Сегодня ФНС работает достаточно быстро, поэтому уже через месяц можно получить деньги. Важно, чтобы счет был открыт в одном из российских банков. Перечисления на счета иностранных банков не производятся. Если счет, куда будут перечисляться средства, не рублевый, то за конвертацию платит сам получатель денежных средств. Комиссия за конвертацию устанавливается конкретно взятым банком.

Документы для возврата подоходного налога с покупки квартиры

Необходимо знать, какие документы надо предоставить для оформления вычета. Их перечень зависит от конкретно взятого случая. Стоит отметить, что граждане могут получать несколько вычетов: за покупку жилья, выплаченные проценты по ипотеке и так далее. Важно, чтобы хватало перечисленных в бюджет денег.

Таблица 2. Документы для оформления налогового вычета

Вид документаГде можно получить
ПаспортОтделение МВД или МФЦ
Справка о доходах 2-НДФЛПо месту работы
Декларация 3-НДФЛСайт ФНС
Заявление установленного образцаСайт ФНС
Правоустанавливающие документы на недвижимость (выписка из ЕГРН с указанием, сколько собственников, договор купли-продажи и так далее)Росреестр
Подтверждение оплаты за покупку квартирыРасписка от продавца, квитанция, выписка из банка
Реквизиты для перевода денегОтделение банка
ИННОтделение ФНС

Все вопросы, которые связаны с налоговым вычетом, регулируются статьей 220 НК РФ. Таким образом, при наличии дополнительных вопросов, стоит прочитать, что там написано.

При оформлении ипотеки и получении вычета за нее нужно дополнительно приложить кредитный договор, справку о состоянии задолженности, график гашения и квитанции об оплате.

Декларация 3-НДФЛ

Важно! Если недвижимость приобретается в браке, то распределение средств происходит на основании договора купли-продажи. Там указывается, кто какую долю получает при приобретении жилья. Если объект оформлен в совместную собственность без выделения долей, то необходимо решать вопрос о получении вычета индивидуально.

Вы можете скачать налоговую декларацию 3-НДФЛ.

Заявление на возврат подоходного налога

Его требуется скачивать на официальном сайте ФНС. Форма периодически меняется. Чтобы не было проблем с ее актуальностью, надо брать бланк у сотрудников ФНС или на сайте этой организации. В нем нужно указать следующее:

  • полное наименование отделения ФНС;
  • данные о заявителе и его ИНН;
  • основания для получения вычета;
  • просьба перечислить указанный размер средств;
  • опись приложенных документов к заявлению;
  • реквизиты для причисления денег.
  • дата и подпись.

Единые требования к заполнению заявления отсутствуют, в каждом регионе свой бланк. Поэтому нужно уточнить у сотрудников ФНС, куда будет предоставляться бумаги, как правильно заполнять заявление на получение вычета.

Образец заявления на возврат подоходного налога

Как заполнить декларацию для получения налогового вычета

Для заполнения декларации рекомендуется воспользоваться одноименной программой, которая находится на сайте ФНС. Она понятная и сама проверяет сведения на наличие ошибки. Стоит рассмотреть подробнее, как правильно заполнять 3-НДФЛ. Лучше делать это в определенной последовательности:

  1. Лист E1, в котором требуется заполнить общие затраты. В строчках 2.1 – 2.3 пишутся расходы вне общего лимита, а в строчках 3.1 – 3.5 лимитированные. Также нужно приложить документы, подтверждающие указанные затраты.
  2. Во время заполнения строчки 34 нужно сделать пояснения на листе E2.
  3. Указание данных из 2-НДФЛ на листе A.
  4. Перенос сведений из листов E1 и A во второй раздел декларации.
  5. Указание суммы к возврату подоходного налога, исходя из размера имеющейся налоговой базы.
  6. Заполнение титульного листа. Тут нужно указать сведения о налогоплательщике и ставку НДФЛ.

Программа _Декларация_

Если использовать программу «Декларация», то можно выполнить все самостоятельно. Программа несложная и скачивается бесплатно. В нее вшиты контрольные соотношения, поэтому вероятность ошибки при заполнении небольшая. Перед распечаткой проверяются заполненные сведения. Если есть ошибка, то всплывает соответствующая подсказка.

Также можно распечатать и заполнить все от руки. Но надо выполнять все внимательно, так как помарки и ошибки не принимаются. При их наличии нужно будет повторно заполнять испорченный лист. Также требуется писать разборчивым почерком.

Могут ли отказать в налоговом вычете

Не всегда можно получить налоговый вычет. Сотрудники ФНС откажут, если:

  • отсутствует право на получение вычета;
  • не платились налоги в отчетный период;
  • превышена максимальная сумма выплат на имя заявителя;
  • недостаток документов;
  • ошибки или помарки в декларации или иных бумагах, которые предоставляются вместе с ней;
  • неправильные реквизиты для осуществления перевода.

Заявитель получает официальный отказ с указанием причины. Исходя их полученных сведений, можно понять, где ошибка. Исправив ее, нужно повторно подать бумаги и получить деньги.

Сотрудники ФНС проверяют документы на возврат подоходного налога

Оформить вычет в размере 13% от стоимости жилья, если размер сделки не превышает 2 миллионов рублей, возможно, когда выполняются определенные условия. Необходимо внимательно следить за поправками в Налоговый кодекс.

Не исключено, что максимальный размер выплат будет увеличен в ближайшее время. Для этого есть все предпосылки, так как стоимость недвижимости растет, как и инфляция в России.

Таким образом, депутаты ГД РФ могут повысить предельный размер выплат после приобретения жилья.

Если налоговый агент не обладает российским гражданством, но официально работает на территории страны, он вместе с паспортом или документом, заменяющим его, предоставляет сведения, подтверждающие его легальное нахождение на территории страны. Паспорт требуется переводить на русский язык, а перевод заверять у нотариуса.

Источник: https://yr-expert.com/vozvrat-podohodnogo-naloga-s-pokupki-kvartiry/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.